银行柜员够警觉，协助警方抓获涉案千万元的网络诈骗分子

2022年5月25日，无锡农村商业银行阳山支行的综合柜员徐琳（化名）通过办理客户银行卡账户异常业务，凭借多年柜台的业务经验练就的敏锐警觉，察觉该客户可能存在电信诈骗情况，于是冷静、机智地协助当地警方成功抓获网络诈骗犯一名，该诈骗犯涉案金额高达一千万余元。目前，警方正在追缉同案其他犯罪嫌疑人。

工作中的徐琳（左）

据徐琳（化名）述，当时大概是下午3点多，一个穿着黑色T恤，运动短裤，脚上踏着拖鞋的男子取号来办理自己的银行卡异常业务。一开始，徐琳（化名）并未察觉不妥，该男子问：为什么我的银行卡暂停非柜面业务？现在我自动取款、手机转账都不可以了啊？徐琳（化名）输入该男子的信息后发现，他的卡确实存在状态异常情况，可以看到多笔交易都不太符合常规操作。

一般我们银行暂停非柜面业务，原因可能是这个银行卡一是经常不用，包括半年以上不使用该卡，银行会暂停该卡的非柜面业务；二就是这个账户有问题，包括流水异常，和可疑账户有业务往来，或者是该账户被标注为异常账户......情况都很多的。徐琳（化名）非常专业地说道。随后了解到该男子并不属于半年以上未使用银行卡情况，凭借多年柜台业务经验练就的敏锐警觉，徐琳（化名）初步判断该男子可能涉嫌网络诈骗。发现不对劲后，徐琳（化名）继续查询，发现该账户页面出现分散转入、集中转出、入账大额款项等，是很明显的洗钱特征。

你好，您的账户异常原因我这边暂无权限可知，请您耐心等待，我请我们领导来看下，需要点时间。徐琳（化名）面带微笑，冷静的说道。男子听后并未起疑心，转身走到柜面对面的座椅坐着继续等待。随后，徐琳（化名）马上小声请旁边的同事将此事告知支行相关领导。快去把副行长喊来，这个人有问题！徐琳（化名）语速紧张。当时正在后台工作的相关领导赶忙过来了解情况，并再次核实该男子的身份信息，以防出现同名同姓的客户，产生误解。后核实无误，随即向总行汇报并及时拨打110报警。

民警现场初步调查认为该男子的银行卡可能涉嫌诈骗，随即将其传唤到阳山派出所进一步调查。该男子交代称：2021年12月以来，其在明知对方从事网络犯罪情况下，仍将自己的5张银行卡提供给阿涛、小黑等人用于转账，涉及流水1000余万元，从中非法获利3万余元的犯罪事实。目前，该犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被取保候审，其他涉案嫌疑人均已查明身份情况，警方正在进一步追缉之中。

前不久，因其在工作中协助警方抓获犯罪嫌疑人的英勇表现，发扬了见义勇为精神，匡扶了社会正义，积极维护社会治安，为建设和谐社会作出了贡献，无锡市惠山区见义勇为基金会为徐琳（化名）颁发了2000元见义勇为奖金。以行为家，热爱这份工作，才能将工作做得更好。对自己这次见义勇为有什么感想时，她平静且坚定地说出这句话。

实际上，徐琳（化名）不是第一次协助警方办案。两年前，她曾接待过客户办理自己的银行卡业务，该客户账户被冻结。出于警惕性，业务办理过程中她留心发现该客户的流水固定在100元、200元集中支出和收入，怀疑该客户存在网络赌博情况，后查明情况及时向领导汇报，警方对嫌疑人作出了相关处理。

校对 王菲